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Mehr als nur ein Kredit-Rechner: Im Musterfall Kredit-Inspektion zeigen wir Ihnen am Beispiel der Eheleute Klaus und Karla Kredit-Inspektion, wie Sie Ihren Mandanten einen transparenten Überblick über bestehende Darlehen und deren weitere Entwicklung geben. Aus dieser Dienstleistung resultieren weitere Beratungsaufträge, wie zum Beispiel - die regelmäßige Überwachung kritischer Darlehenstermine
- die Beratung bezüglich anderer Tilgungsformen
- die Auswirkungen nicht getilgter Darlehen auf die Altersvorsorge
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Wenn Sie gleich den Musterfall herunterladen und in Ihre Version von PriMa plan importieren möchten, dann gehen Sie direkt zu den Downloads.
Wenn Sie keine Vollversion von PriMa plan haben, dann bestellen Sie hier die aktuelle Demoversion von PriMa plan. Selbstverständlich lässt sich der Fall auch in die Demoversion importieren, dort ansehen und bearbeiten.
Wenn die Vergabe oder Verlängerung von Krediten schwierig scheint oder die Kreditgeber unverhofft Konditionen ändern, drohen Konsequenzen, die die Existenz Ihres Mandanten bedrohen können.
Als Berater verschaffen Sie Ihren Mandanten mit der Kredit-Inspektion den nötigen Überblick über die bestehenden Darlehen und deren Entwicklung. Mit dieser Dienstleistung treffen Sie planerisch Vorsorge und optimieren die Basis zur Vergabe neuer Kredite.
Warum ist die Kredit-Inspektion wichtig? Die Antwort finden Sie in unserer PriMa info November 2009.
A Mandantenstammdaten - Erfassen Sie die Planungsgrunddaten, die Eheleute und die Kinder
- Zur Unterscheidung wird auf der Karte "Zeiträume" die Rentenphase und das Erwerbsleben eingetragen.
- Wenn Ihnen das Renteneintrittsdatum nicht bekannt ist, dann setzen Sie das 67. Lebensjahr des Mandanten ein.
B Darlehenserfassung - Die einzelnen Darlehen werden bei ihrem jeweiligen Vermögenswert eingegeben.
- Damit die Darlehen richtig eingegeben werden können, muss der Zweck bekannt sein:
Wird zum Beipiel Kapitalvermögen refinanziert, wird das Darlehen in den privaten Daten eingegeben. Betriebliche Darlehen werden im zugehörigen Betrieb erfasst, Immobilienfinanzierungen auf der Karte Vermietung und Verpachtung bzw. Eigenheim.
- Grunddaten
Hier geben Sie den Gläubiger, die Kontonummer, die Art des Darlehens, die Aufteilung sowie die Schuldnereigenschaft ein.
- Art des Darlehens
Hier haben Sie die Auswahl zwischen verschiedenen Darlehensarten:
- Bauspardarlehen (Berechnung wie Annuitätendarlehen)
- Annuitätendarlehen
- Tilgungsdarlehen
- endfälliges Darlehen
- Durch die Auswahl des Darlehens beeinflussen Sie die automatische Berechnung der Darlehenswerte
Tipp:
Der Button "rechnen" hilft Ihnen bei der automatischen Berechnung der Annuität. Dazu müssen Nominalbetrag, Zinssatz und Tilgungssatz eingegeben sein.
Tipp:
Der Button "Zins- und Tilgungsplan" dient zur Darstellung ganz individueller Zins- und Tilgungspläne, die keiner Berechnungsroutine unterliegen.
Die "Schritt-für-Schritt"-Anleitung für die Eingabe der Darlehen finden Sie hier: Anleitung "Kredit-Inspektion"
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 - Zusammensetzung der Schulden mit Restschuldentwicklung
Das Ergebnis der „Kredit-Inspektion“ ist ein aussagefähiger Bericht über - die aktuelle Höhe der Verschuldung des Mandanten
- die künftige Entwicklung der verschuldung bei planmäßiger Tilgung
- den aktuellen Liquiditätsbedarf zur Zahlung der Annuitäten
- eine Vorschau auf den Liquiditätsbedarf der nächsten Jahre sowie
- eine Übersicht über die kritischen Zeitpunkte, an denen Kreditverlängerungen anstehen.
Bei der Besprechung des Berichts mit Ihren Mandanten treten weiterführende Fragen auf, wie zum Beispiel: - Wie kann ich meine monatliche Belastung aufgrund der Kredite senken?
- Wo bekomme ich kurzfristige Liquidität her?
- ...
Diese Fragen führen Sie zu weiteren Beratungsaufträgen.
Tipp: Durch die Erfassung in PriMa plan können Sie sehr komfortabel zentrale Darlehenstermine (zum Beispiel auslaufende Zinsfestschreibungen oder Darlehensfälligkeiten) für Ihre Mandanten überwachen.
Hier erhalten Sie den vollständigen Bericht "Kredit-Inspektion" als PDF.
Anleitung für die Eingabe von Darlehen
Musterfall Kredit-Inspektion als ZIP-Datei für PriMa plan
Anleitung für den Import eines Musterfalles
Musterbericht "Kredit-Inspektion" als PDF
Wenn Sie keine Vollversion von PriMa plan haben, dann bestellen Sie hier die aktuelle Demoversion von PriMa plan. Sie können den Fall auch in die Demoversion importieren und sich dort alle Auswertungen anschauen.
Bei Anregungen oder Fragen rufen Sie einfach unsere Hotline an unter 0 22 05 / 894 50 – 50 oder senden Sie eine entsprechende E-Mail an die info(at)instrumenta.de
Import:
Zum Import des Musterfalls speichern Sie die Dateien in Ihrem Windows-Explorer ab und entpacken sie mit einem Doppelklick.
Danach gehen Sie in PriMa plan in "Mandant auswählen" über die Funktion "Importieren". Sie wählen als Quellverzeichnis den Speicherplatz der Dateien aus und bestätigen den Import.
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