Geschäftsführer der Instrumenta GmbH,
Geschäftsführer der CURATOR Treuhand- und Steuerberatungsgesellschaft mbH, Bergisch Gladbach,
Fachberater für Vermögensgestaltung (DVVS e.V.),
Referent an der ebs (European Business School, Oestrich-Winkel),
Vorstandsmitglied des DVVS e.V. (Deutscher Verband vermögensberatender Steuerberater e.V.).
Telefon: 02204 9508-600
E-Mail: klinkenberg@instrumenta.de
XING: Dirk Klinkenberg
Autorentätigkeit / Publikationen (Auszug)
| 2022 | Finanzplanung: "Drei Ratschläge für den erfolgreichen Einstieg in die private Vermögensberatung durch Steuerberater", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 03-2022. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2020 | Finanzplanung: "Aktiv mit kleinen Beratungsanlässen punkten", Financial Planning Magazin 04/2020. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2020 | Finanzplanung: "Der Einstieg in die private Vermögensplanung über „kleine Beratungsfelder“", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 10-2020. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2020 | Finanzplanung: "Vermögensberatung als Kanzlei-Dienstleistung", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 09-2020. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2019 | Finanzplanung: "Immobilien im Spannungsfeld zwischen Rendite und Liquidität", Financial Planning Magazin 02/2019. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2018 | Finanzplanung: "Beratungsansatz zur Altersvorsorge in einem Nullzins-Umfeld", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 10-2018. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2018 | Finanzplanung: "Altersvorsorgeberatung in Steuerkanzleien – praktische Umsetzung eines Netzwerkthemas", Financial Planning Magazin 04/2018. Diesen Artikel können Sie sich hier als PDF-Datein herunterladen: Artikel ansehen |
| 2018 | Software: "IDD und MiFID II: Unterschiede trotz Angleichung", Financial Planning Magazin 02/2018. Diesen Artikel können Sie sich hier als PDF-Datein herunterladen: Artikel ansehen |
| 2018 | Software: "Liquiditätsanalyse in der Finanzplanung - systematische Überlegungen zum Unterschied zwischen Realität und Planung", Financial Planning Magazin 02/2018. Diesen Artikel können Sie sich hier als PDF-Datein herunterladen: Artikel ansehen |
| 2017 | Wirtschaftsberatung: "In fünf Schritten zu einer gelungenen Praxisfinanzierung", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 08-2017. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2017 | Investitionsrechnung: "Lohnt sich ein Neugerät...", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 06-2017. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2017 | Finanzplanung: "Schuldenfrei in den Ruhestand", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Steuern und Recht Aktuell, Ausgabe 05-2017. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2017 | Betriebswirtschaftliche Beratung: "Optimierung des steuerlichen Abzugs von Zinsen", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Betriebswirtschaftliche Beratung, Ausgabe 02-2017. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2016 | Betriebswirtschaftliche Beratung: "Liquiditätsplanung in der Arztpraxis", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Betriebswirtschaftliche Beratung, Ausgabe 09-2016. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2016 | Betriebswirtschaftliche Beratung: Die "Kredit-Inspektion", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 03-2016. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2015 | Vermögensplanung: "Analyse einer geschlossenen Photovoltaik-Beteiligung", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 12-2015. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2015 | Finanzierungsberatung: "Im Vorfeld des Bankgesprächs - Finanzierungssituation transparent machen", IWW-Institut, BBP, Beihefter zur Ausgabe 10-2015; Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2015 | Private Vermögensplanung: "Lebenslange Leibrente oder Kapitalabfindung", IWW-Verlag, PFB 09-2015. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2014 | Mit-Autor "Jahrbuch Altersvorsorge", 1. Auflage 2014 und 2. Auflage 2015/2016, NWB-Verlag, Mehr Informationen und versandkostenfreie Bestellung über den NWB-Shop |
| 2014 | Altersvorsorge: "Taugt die Pensionszusage einer Verwaltungs-GmbH als Altersvorsorge-Instrument?", IWW Institut, Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 11-2014. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2014 | Wirtschaftsberatung: "Lohnt es sich, Krankenversicherungsbeiträge vorauszuzahlen", IWW-Institut, Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 07-2014. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2014 | Steuersparmodell: "Investition in eine denkmalgeschützte Immobilie", IWW-Verlag, Praxis Freiberufler Beratung, Ausage 02-2014. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2013 | Finanzierung: "Bauspardarlehen - Zuteilung annehmen oder nicht?", IWW-Verlag, Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 10-2013. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2013 | Private Finanzplanung: "Umschichtung von Leistungen des Versorgungswerkes in eine Rürup-Rente", IWW-Verlag, Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 05-2013. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2013 | Musterfall: "Verlagerung von Zinsaufwand in den steuerlich abziehbaren Bereich", IWW-Verlag, Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 07-2013. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2013 | Private Vermögensplanung: "Umfinanzierung einer Eigentumswohnung - sinnvoll oder nicht?", IWW-Verlag, Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 02-2013. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2012 | Altersvorsorge: "Prognoseprobleme bei der Ermittlung der Finanzierungslücke", IWW-Verlag Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 11-2012. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2012 | Altersvorsorge: "Die Auswirkung von Lebenserwartung und Inflation auf die Versorgungslücke", IWW-Verlag, Praxis Freiberufler Beratung Ausgabe 11-2012. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2011 | Vermögensplanung: "Analyse einer vermieteten Eigentumswohnung", IWW-Verlag, Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 08-2011. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2011 | Finanzierungsberatung: "Berechnung und Darstellung von Finanzierungsvergleichen", IWW-Verlag, Praxis Freiberufler Beratung, Ausgabe 06-2011. Diesen Artikel können Sie hier als PDF-Datei herunterladen: Artikel ansehen |
| 2006 | Artikelreihe "Private Finanz- und Vermögensplanung durch den Steuerberater - Der erfolgreiche Einstieg in diese Dienstleistung" mit insgesamt fünf Artikeln, NWB-Verlag; Einen Sonderdruck dieser Artikelreihe können Sie hier anfordern. |
Dozententätigkeit
| seit 2016 | Dozent in der Pflichtfortbildung für den Fachberater Gesundheitswesen (DStV e.V.) |
| seit 2016 | Dozent im Lehrgang "Zert. Berater Immobilienwirtschaft (BBA) |
| seit 2015 | Dozent für Fallstudien und praktische Umsetzung der privaten Finanzplanung für den Lehrgang „Fachberater Private Finanz- und Vermögensplanung (DStV e.V.)" |
| seit 2013 | Dozent bei der European Business School (ebs), Oestrich-Winkel; Lehrgang Private Real Estate Management |
| seit 2009 | regelmäßige Vorträge für den DVVS e.V. - Deutscher Verband vermögensberatender Steuerberater e.V. |
Beruflicher Werdegang
| seit 09/2015 | Steuerberater bei der CURATOR Treuhand- und Steuerberatungsgesellschaft mbH, Bergisch Gladbach |
| seit 2000 | Geschäftsführer der Instrumenta GmbH - Beratungswerkzeuge für Steuerberater |
| 2000 | Steuerberaterexamen |
| 1996-2000 | Tätigkeit in einer mittelständischen StB-/WP-Gesellschaft; Aufgabengebiete: klassische Tätigkeiten wie Steuererklärung, Bilanzerstellung etc. und Erstellung privater Finanzplanungen für Mandanten |
| 1991-1996 | Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Uni Köln |
| 1988-1991 | Ausbildung zum Bankkaufmann |