Newsletter April/Mai 2008
In unserem Newsletter April/Mai 2008 finden Sie folgende Themen:
Das Thema ?Kreditvergabe? ist in den letzten Jahren zum Sorgenkind des Mittelstandes geworden. Viele Banken sind bei der Vergabe von Neukrediten sehr restriktiv geworden.
Bei Finanzierungen, die mit einer Grundschuld gesichert sind, kann es passieren, dass die Darlehensforderung zur vermeintlich besseren und kostengünstigeren Refinanzierung von der finanzierenden Bank an einen Finanzinvestor, zum Beispiel einen Hedge-Fonds, weiter verkauft wurde.
Zum Thema Darlehensverkauf lesen Sie mehr in unserem Hintergrundbericht.
Bei Verlängerung von Zinsfestschreibungen bieten einige Hausbanken ihren Mandanten Zinssätze an, die leicht von anderen Instituten unterboten werden können. Die Kreditgeber verlassen sich darauf, dass der Kunde den Finanzierer wegen vermeintlich anfallender Kosten nicht wechselt.
Deshalb und vor dem Hintergrund aktuell steigender Zinsen ist es für die Mandanten sehr wichtig geworden, auch die Verlängerung von Zinsfestschreibungen mit genügend zeitlichem Vorlauf zu planen. Dies schließt den Abschluss so genannter Forward-Darlehen mit ein.
Es lässt sich insgesamt eine neue wichtige Funktion für den Steuerberater ableiten. Der Steuerberater ist an dieser Stelle als Verbindlichkeiten-Manager für seine Mandanten gefordert.
Erstellen Sie aktuelle Übersichten bestehender Darlehen samt laufender Zinsvereinbarungen. Damit liegen alle Informationen auf Ihrem Tisch und Sie können durch softwareunterstützte Terminüberwachung Ihre Mandanten rechtzeitig auf Fälligkeiten und endende Zinsfestschreibungen hinweisen.
Rechtzeitig heißt in diesem Falle durchaus zwei Jahre vor Ende der aktuellen Zinsbindung, damit sich Ihr Mandant die noch günstigen langfristigen Zinssätze bis zum Ende seiner Finanzierungslaufzeit sichern kann.
Damit Sie Ihren Mandanten diesen Service des ?Verbindlichkeiten-Managements? möglichst effektiv bieten können, unterstützt unsere Software PriMa plan Sie mit speziellen Auswertungsmöglichkeiten, die sich auf den ganzen Datenbestand aller erfassten Mandanten ausweiten lassen.
Eine Kurzanleitung, die diese Funktionen verdeutlicht, finden Sie hier.
Wenn Ihnen keine Vollversion von PriMa plan zur Verfügung steht, können Sie diese Funktionen in der Demoversion von PriMa plan für bis zu fünf Mandanten testen.
Hier laden Sie eine kostenfreie Demoversion von PriMa plan herunter. Oder rufen Sie uns einfach an unter 02 21 / 17 09 27 ? 50.
In beiden Fällen, sowohl der Neukredit-Aufnahme, als auch der Prolongation von Darlehen nach Ablauf der Zinsbindung, ist der Mandant besser bedient, wenn er neben dem Angebot seiner Hausbank eine Alternative ?in petto? hat. Auch hier können Sie als Steuerberater mit wenig Aufwand tätig werden. Holen Sie zum Beispiel bei privaten Baufinanzierungen einfach und unverbindlich aktuelle Konditionen von der Homepage eines Online-Baufinanzierungsmaklers ein.
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In der März-Ausgabe der Zeitschrift Beraterbrief Kanzlei-Management ( BBKM 03/2008) aus dem NWB-Verlag veröffentlicht unser Anwender, die Kanzlei Luithardt-Schmid (Markgröningen), einen Praxisbericht über die Arbeit mit PriMa plan.
Das IT-Forum Steuerberater-Mittelstand schreibt dazu in seinem Newsletter 3/2008 vom 28.03.2008 folgendes:
?Den Mandanten einen echten Mehrwert zu bieten, der auch entsprechend honoriert wird, ist im heutigen Marktumfeld der Steuerberatung zwar schwierig, aber durchaus möglich. Der Autor hat mit der privaten Vermögensplanung ein zusätzliches Geschäftsfeld erschlossen, das von seinen Mandanten sehr positiv aufgenommen wird.
Hierfür sind vor allem zwei Erfolgsfaktoren zu nennen: eine angepasste Personalplanung und eine Spezial-Software, ohne die es einfach nicht geht.?
Den Praxisbericht erhalten Sie zum Preis von 3 EUR nach Anmeldung auf der Homepage der Online-Fachbibliothek fabilon des NWB-Verlages: Geschäftsfeld "Private Vermögensplanung": Software-Anwenderbericht
Den Autor, Stephan Tews, erreichen Sie direkt über die Webseite der Kanzlei Luithardt-Schmid.
Hier erfahren Sie mehr über PriMa plan.
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Ab und zu kommen Steuerberater mit der Bitte auf uns zu, ihnen doch "ein paar Mandanten" zu vermitteln. Da wir nicht direkt mit Mandanten zusammen arbeiten, bieten wir Ihnen hier eine Möglichkeit an, neue Mandanten-Aufträge zu generieren:
Über das Portal www.steuerberatung-suche.de werden echte Mandanten-Anfragen an die eingetragenen Steuerberater und Wirtschaftsprüfer weitergeleitet.
Darüber hinaus sparen die eingetragenen Mitglieder nach Aussage der Initiatoren des Portals mit Ihrer Eintragung in das Vermittlungsportal erhebliche Internet-Marketing-Kosten, weil Sie mit der Mitgliedschaft bereits bei den namhaften Suchmaschinen und Kooperationsnetzwerken gelistet sind.
Wenn Sie selber einen Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer zu Kooperationszwecken suchen, dann ist Ihre Ausschreibung unter www.steuerberatung-suche.de kostenfrei und unverbindlich.
Lesen Sie hier die aus Sicht des Anbieters wichtigsten Gründe, warum Sie bei www.steuerberatung-suche.de Mitglied werden sollten.
Lassen Sie sich hier die aktuellen Anfragen aus Ihrer Region anzeigen.
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- Anwendertreffen mit neuen Terminen
Bitte merken Sie sich die geänderten Termine der Treffen in Frankfurt, Düsseldorf, München und Sindelfingen vor:
10.06.2008 in Berlin - unverändert -
11.06.2008 in Hamburg - unverändert -
16.06.2008 in Frankfurt neu!!!
25.06.2008 in Düsseldorf neu!!!
02.07.2008 in München neu!!!
03.07.2008 in Sindelfingen neu!!!
Diesmal freuen wir uns besonders, dass wir Angela Hamatschek als Gastreferentin für Sie gewinnen konnten. Frau Hamatschek ist Kanzleiberaterin und Inhaberin der www.kanzlei4you.com (Konzepte zur Kanzlei-Entwicklung) und Partnerin des Steuerberater-Netzwerkes www.delfi-net.de.
Anhand des Beispiels ?Finanzierungsberatung? referiert sie über - Marktstrategie und Zielgruppendefinition
- Beziehungspflege und Empfehlungsmarketing
- Neumandatsgewinnung
Sie erhalten im Rahmen der Veranstaltung für die praktische Umsetzung in Ihrer Kanzlei eine Checkliste Marketingplan.
Anwender von PriMa plan erhalten ihre persönliche Einladung ca. 6 Wochen vor der Veranstaltung per Fax.
Hier finden Sie detailliertere Informationen zu den Anwendertreffen.
Vormittags findet jeweils unser Seminar zum neuen Dienstleistungspaket "Altersvorsorgecheck mit PriMa plan" statt. Diese Veranstaltung eignet sich auch als Einstiegsveranstaltung für Interessenten des Programms.
Wenn Sie sich jetzt schon anmelden möchten, dann gehen Sie zur Online-Anmeldung. - DVVS-Jahrestagung am 23. und 24. Mai in Schleswig
Gewinnen Sie echte Eindrücke von der praktischen Kanzleiarbeit mit PriMa plan. Außerdem erhalten Sie wertvolle Informationen zur Weiterbildung ?Fachberater für Vermögensgestaltung?. Mehr... - Zusätzliches Anwenderseminar im Sommer 2008
Wir bieten Ihnen das zweitägige Anwenderseminar zusätzlich am 9. und 10. Juli 2008 in unseren Geschäftsräumen in Köln an.
Zwei Tage rund um die Dienstleistung ?Private Vermögensplanung?, von Akquise bis Zeitplanung, von Altersvorsorge bis Zufriedenheitsgarantie.
Die Zufriedenheitsgarantie bieten wir auf alle unsere Seminarleistungen. Sollten Sie mit den vermittelten Inhalten nicht zufrieden sein, dann verlassen Sie das Seminar vor Ablauf und Sie erhalten die gezahlten Seminargebühren zu 100 % erstattet.
Kurzentschlossene melden sich gerne schon für das Seminar gleichen Inhalts am 07. und 08. Mai an. Bitte nutzen Sie dazu die Online-Anmeldung.
Hier erhalten Sie mehr Informationen zum Anwenderseminar
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