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Wir freuen uns, Ihnen in dieser neuen PriMa info einen Musterfall inklusive Anleitung zum Thema ?vorzeitige Rente aus Versorgungswerk? zu liefern.
Viele Selbständige, die ihre Altersvorsorge über ein berufständisches Versorgungswerk aufbauen, stellen sich oder Ihnen die folgende Frage: Wie kann ich schuldenfrei in Rente gehen, ohne ab sofort schmerzhafte Einschnitte in meiner verfügbaren Liquidität zu spüren?
Fallbeispiel:
Ihr Mandant Herr Viktor Versorgungswerk, ein niedergelassener Arzt im Alter von 60 Jahren, hat ein Problem. Er glaubt, dass er bis zum Erreichen seiner Rentenzeit mit 65 seine Praxisfinanzierung und sein Eigenheimdarlehen nicht getilgt haben wird.
Er kommt zu Ihnen und fragt besorgt, wie lange er gezwungen sein wird, weiter zu arbeiten, bis er in der Lage ist, schuldenfrei in Rente zu gehen.
Dazu hat er eine Idee entwickelt: Er könne doch die Altersrente bereits jetzt, mit 60, mit Abschlägen in Anspruch zu nehmen. Dann spare er ab sofort die Beiträge ins Versorgungswerk und habe jetzt schon seine Altersrente. Beides, den ersparten Beitrag und die vorgezogene Altersrente, will er dann zur Tilgung seiner Darlehen nutzen.
Ihm ist bewusst ist, dass sich dadurch seine Altersversorgung dauerhaft verschlechtert. Daher bittet er Sie, für ihn auszurechnen, ob sich dieser ? unumkehrbare - Schritt finanziell für ihn lohnt.
Hinweis: Dieser Bitte können Sie nur im Wege einer umfassenden privaten Finanzplanung unter Einbeziehung der Einkommensquellen neben der Altersrente beantworten. Die folgenden Berechnungen sind nur als Einstieg in die umfassende Vollplanung zu betrachten.
Hier geht es zur Beschreibung des Falls. Am besten drucken Sie sich das pdf direkt aus. Sie können die Beschreibung auch auf eigene Fälle übertragen.
Hier geht es zum Musterfall als zip-Datei, den Sie in Ihre Version von PriMa plan importieren können. Zum Import des Falles speichern Sie die Zip-Datei in Ihrem Explorer ab und entpacken sie mit einem Doppelklick. Danach gehen Sie in PriMa plan in "Mandant auswählen" über die Funktion "Importieren". Sie wählen als Quellverzeichnis den Speicherplatz der Dateien aus und bestätigen den Import.
Bei Fragen oder Anregungen rufen Sie uns einfach an unter 0 22 05 / 894 50 ?50 oder schicken eine Mail an info(at)instrumenta.de. Wir rufen Sie auch gerne zurück.
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