Newsletter Oktober 2008
In unserem Newsletter Oktober 2008 finden Sie folgende Themen:
Altersvorsorge-Check und mehr - Was Ihnen die neue Version von PriMa plan bietet
Das große Thema des im September 2008 veröffentlichten Updates ist der neue Altersvorsorge-Check.
Mit diesem Update erhalten Sie die technischen Voraussetzungen für die schnelle und einfache Erstellung des neuen Dienstleistungspaketes "Altersvorsorge-Check?. - In den Mandanten-Stammdaten bietet PriMa plan Ihnen die neue Planungsart ?Altersvorsorge?, mit der Sie die Erfassung und die Auswertungen auf die hierfür relevanten Bereiche eingrenzen.
Damit reduzieren Sie den Erfassungsaufwand um mehr als 75 %! - Bei Lebens- und Rentenversicherungen reduzieren die neuen speziellen Kurzerfassungsmasken weitere Erfassungszeiten.
- Auf Wunsch lassen Sie die zu Rentenbeginn fälligen Vermögenswerte automatisch ?verrenten? wie einen Auszahlplan.
- PriMa plan berechnet vollautomatisch die Versorgungslücke per Rentenbeginn und sagt Ihnen, wie viel Ihr Mandant jährlich zurücklegen muss, um diese Lücke zu schließen.
- Sie erstellen einen fix und fertig vorbereiteten Altersvorsorgebericht schnell und einfach ?auf Knopfdruck?. Hier erhalten Sie einen Musterbericht.
Die kostenfreie Demoversion beinhaltet jetzt auch den Altersvorsorge-Check!
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Finanzmarkt-Krise ?
Wie ein Liquiditäts-Check Ihren Mandanten jetzt helfen kann
Lt. einer Nachricht von Spiegel-online vom 17.10.2008 ist das ?Rettungspaket für die Banken besiegelt?: ?Bundestag und Bundesrat stimmten dem 500-Milliarden-Euro-Eilgesetz zu. Nach der Unterschrift von Bundespräsident Köhler kann es in Kraft treten.?
Ob das Rettungspaket dazu beiträgt, dass wir die Talfahrt der Indizes tatsächlich hinter uns haben, das weiß im Augenblick mit Gewissheit niemand.
Aussagen zur Börsenentwicklung oder zur Sicherheit einzelner Geldanlagen können, dürfen und wollen Sie als Steuerberater nicht treffen.
Was können wir dann für unsere Mandanten tun?
Wir können unseren Mandanten mit einem ?Liquiditäts-Check? ein Stück Sicherheit zurückgeben.
Dafür stellen Sie die Einnahmen und Ausgaben Ihres Mandanten zusammen, die in den nächsten drei bis fünf Jahren auf ihn zu kommen. Wenn er diesen Überblick hat, kann er beurteilen, ob ein Zugriff auf vorhandenes Kapitalvermögen nötig sein wird, zum Beispiel für PKW-Neuanschaffungen oder ähnliches.
Damit weiß der Mandant, ob er die Finanzkrise auch im Hinblick auf seine Altersvorsorge ?aussitzen? kann, beziehungsweise was er verändern muss, damit er die Buchverluste nicht realisieren muss.
Wie setzen Sie diesen Gedanken mit PriMa plan um?
Geben Sie alle liquiditätswirksamen Einnahmen und Ausgaben des Mandanten in PriMa plan ein, auch die Darlehen und andere finanzielle Verpflichtungen mit Höhe und Fälligkeit.
Bewertungsprobleme im Aktivvermögen bei Immobilien, Betrieben etc. lösen Sie bewusst mit dem ?breiten Daumen?. Das spart viel Zeit und hat keine Auswirkung auf die Kernaussagen, denn im Rahmen des Liquiditäts-Checks betrachten wir ausschließlich die Liquidität.
Anschließend werten Sie aus. Nutzen Sie dazu die ?Auswertung Gesamt kurz? und drucken nur die ?Liquiditätsentwicklung? aus. Jetzt haben Sie auf einer Seite die Einnahmen-Überschuss-Berechnungen für bis zu zehn Jahre. Ergänzen Sie diese Tabelle gerne mit den dazu gehörenden Grafiken.
Aus der Liquiditätsentwicklung können Sie ablesen, ob Ihr Mandant trotz Finanzkrise liquide bleibt, bzw. in welchen Jahren seine Ausgaben und Verbindlichkeiten nicht durch entsprechende Einnahmen oder Kapitalwerte gedeckt sind.
Ergänzend können Sie Ihrem Mandanten über die Auswertung ?Darlehensspiegel? zeigen, welche fixen Verpflichtungen er in den nächsten Jahren gegenüber seiner Bank hat.
Der Liquiditäts-Check bringt keine Sicherheit im Sinne von ?Alles ist gut.? Er bietet auch keine qualitative Beurteilung der Wertpapier-Anlagen. Aber er bringt Sicherheit über die Beantwortung der Fragen: - Kann ich die Finanzkrise aussitzen?
- Wenn ich die Finanzkrise nicht aussitzen kann, wo kann ich ansetzen, um das Problem möglichst klein zu halten?
Laden Sie sich gerne ein Beispiel für einen Liquiditäts-Check herunter.
Für Fragen bei der Erstellung eines Liquiditäts-Checks stehen Ihnen die Mitarbeiter unserer Fach-Hotline telefonisch und per E-Mail zur Verfügung. Rufen Sie einfach die 0 22 05 / 894 50 -50 an oder schreiben Sie eine E-Mail an info(at)instrumenta.de. Frau Faresin, Frau Krietemeyer und Herr Passmann helfen Ihnen gerne weiter.
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Betriebsplanung und Belegbeschaffung ? ein Tag für die Königsdisziplinen der Privaten Finanzplanung
Hier die Veranstaltungstermine im Überblick:
05.11.2008: Berlin
06.11.2008: Hamburg
24.11.2008: Frankfurt
25.11.2008: Düsseldorf
02.12.2008: München
03.12.2008: Sindelfingen
Ab 09:30 Uhr gibt Ihnen Herr Klinkenberg wertvolle Tipps, Tricks und Kniffe, wie betriebliche Daten möglichst einfach und zeitsparend in die Finanzplanung integriert werden können.
Anhand eines neutralisierten Echtfalles werden Sie direkt mit PriMa plan sowohl eine betriebliche Kurzplanung als auch eine Langplanung erstellen.
Die Kaffeepause mit gesundem Obst und süßen Leckereien steht Ihnen für informellen Informations- und Erfahrungs-Austausch zur Verfügung.
Hier erfahren Sie mehr zum Seminar Betriebsplanung.
Hier können Sie sich gleich anmelden.
Nachmittags um 14:30 Uhr beginnen die Anwendertreffen:
Als Einstieg steht nochmals das Thema ?Altersvorsorge-Check? auf der Agenda. Sie sehen praktisch, wie Sie effizient bis zum Altersvorsorge-Bericht kommen. Der Schwerpunkt liegt dabei auf der zielgerichteten Nutzung der neuen Komfortfunktionen. Ergänzend erhalten Sie zielgerichtete Anregungen, wie Sie ausgehend von der Altersvorsorge neue Aufträge für ?ganzheitliche? Finanzplanungen generieren.
Sie kennen das: Wenn Sie einen Auftrag für eine Finanzplanung generiert haben, dauert die Phase, bis Sie alle erforderlichen Daten und Belege vom Mandanten erhalten haben, oft länger als gewünscht. Das führt zu insgesamt längerer Bearbeitungszeit und oftmals auch zu Stress, wenn Sie sich entsprechend Zeit geblockt haben und ?endlich loslegen? möchten.
Deshalb stellt Ihnen StBin Cordula Schneider die von ihr erfundene und erprobte ?ZACK ? Methode? vor. ?ZACK? ist die effektive Methode zur Belegbeschaffung: Zeitnah, Aufwandsarm, Charmant und Konsequent. Die ZACK-Methode führt zu weniger Stress bei Ihren Mitarbeitern, zu schnellerer Einreichung der für die Planung notwendigen Belege und somit zu kürzeren Bearbeitungszeiten.
Neben ihrer Steuerberater-Tätigkeit ist Frau Schneider als Kanzleiberaterin im Rahmen des Steuerberater-Netzwerkes delfi-net (www.delfi-net.de) mit den Schwerpunkten ?Strategie? und ?Kanzlei-Organisation? tätig.
Freuen Sie sich auf einen Tag voller schnell umsetzbarer Praxistipps.
Hier erhalten Sie mehr Informationen zu den aktuellen Anwendertreffen.
Hier können Sie sich zu den Anwendertreffen oder auch zu beiden Veranstaltungen anmelden.
Wenn Sie beide Veranstaltungen des Tages besuchen möchten, dann laden wir Sie zum Mittagessen ein. Hier sehen Sie die Agenda des ganzen Tages im Überblick.
Gerne beantworten wir Ihre Fragen. Rufen Sie uns an unter 02205 894 50-50 oder schreiben Sie eine E-Mail an die info(at)instrumenta.de.
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Das zweitägige Basis-Seminar für Anwender und die, die es werden wollen.
Neues Seminarkonzept:
Unser bewährtes Anwenderseminar bieten wir Ihnen jetzt mit komplett aktualisierten Inhalten. Die neuen Möglichkeiten des ?Altersvorsorge-Checks? sind im Seminar enthalten. Wir empfehlen den Besuch des Seminars nicht nur den Neu-Einsteigern, sondern auch Anwendern von PriMa plan, die sich auf den aktuellsten Stand bringen wollen.
Neues Wissen für Sie: Alles, was Sie für den Start in die Dienstleistung ?Private Finanzplanung? brauchen, von Akquisition über Altersvorsorge, über Betrieb und Immobilien bis hin zum Verkauf von Zusatzdienstleistungen.
...und alles zum alten Preis!
Für nur 750 EUR erhalten Sie: - Zwei volle Tage umfassende praxisorientierte Schulung
- Ausführliche Arbeitsunterlagen
- Als Werbematerial nutzbare Musterberichte
- Reichhaltige und gesunde Pausensnacks
- Mittagessen an beiden Tagen
Ab der zweiten Person pro Kanzlei erhalten Sie 20 Prozent Rabatt auf die Seminargebühr.
Kennen Sie schon unsere Zufriedenheitsgarantie? Wenn Sie mit dem Seminarablauf und/oder den vermittelten Inhalten nicht zufrieden sind, dann verlassen Sie das Seminar vor Ablauf und erhalten die gezahlten Seminargebühren ohne wenn und aber erstattet.
Mehr Informationen zum Anwenderseminar.
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Top-Thema:
Die Instrumenta ist mit dem Top-Thema Altersvorsorge für Sie vor Ort. Wir freuen uns, Ihnen den ?Altersvorsorge-Check? in kleiner Runde oder im persönlichen Gespräch zu präsentieren und stehen Ihnen gerne mit Rat und Informationen rund um die Dienstleistung ?Private Finanzplanung? aus der Hand des Steuerberaters zur Verfügung.
Besuchen Sie unseren Informationsstand und holen Sie sich exklusiv Ihren gebundenen Musterbericht "Altersvorsorge-Check" in hochwertigem Farbdruck ab.
Top-Referenten:
Erleben Sie eine Mischung aus Branchenspezialisten aus der Steuerberatung sowie branchenfremden Visionären und Zukunftsdenkern live in mitreißenden Vorträgen.
Besonders freuen wir uns auf Anja Förster, die mit ihren außergewöhnlichen Vorträgen gemeinsam mit ihrem Partner, Herrn Kreuz, bekannt geworden ist.
Anja Förster: ?Alles außer gewöhnlich? am Donnerstag, 20.11.08 um 13.30 Uhr:
Ein Zitat von Förster & Kreuz über Förster & Kreuz von www.foerster-kreuz.de:
?Förster & Kreuz sind Management-Vordenker einer neuen Generation. Leidenschaftlich, kämpferisch und erfrischend bringen sie Führungskräfte und Ihre Teams dazu, sich aus Denkschablonen zu befreien, Scheuklappen abzulegen und ausgetretene Pfade zu verlassen.?
Top-Gastgeber:
Klaus Hübner und Gunther Hübner, Unternehmensgründer und Geschäftsführer der Hübner & Hübner Steuerberatung, Unternehmensberatung und Wirtschaftsprüfung, begrüßen Sie am Morgen des 20.11.2008 mit Ihrem Programm ?What`s hot ? What`s not?.
Gunther Hübner präsentiert Ihnen am Freitag, 21.11.08 den ?Potential-Check ? Entdecken Sie die kostbaren Zusatzpotentiale in Ihrer Kanzlei.?
Hier finden Sie den Folder zum Innovationskongress.
Hier geht es zur Anmeldung, zur Zimmer-Reservierung und zu weiteren Informationen der Kanzlei Hübner: http://www.huebner.at/stbservice/innovationskongress/
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