Newsletter Dezember 2008
?Die Kapitalbeschaffung? wird ?... für kleinere und mittlere Unternehmen schwieriger, weil die Risikoprämien wachsen, die Kontrollkosten steigen und die Banken noch mehr Eigenkapital einfordern werden. Außerdem werden alle Vorgänge aufgrund der verstärkten Prüfung länger dauern.? Das sagt Prof. Straubhaar, Direktor des Hamburgischen WeltWirtschaftsInstituts HWWI. (Steuerberater Magazin 11/2008, Seite 10).
In Krisenzeiten sind Ihre Mandanten ganz besonders auf Ihre vorausschauende Beratung angewiesen. Achten Sie jetzt besonders auf Ihre Mandanten mit auslaufenden Krediten. Diesen Mandanten können Sie mit PriMa plan eine besondere Dienstleistung anbieten.
Aus den Gesprächen mit vielen Steuerberatern haben wir gehört, dass die Angebotsschreiben der Banken für Anschlussfinanzierungen mit einem immer geringeren zeitlichen Abstand zum Ende der Zinsbindungsfrist versandt werden. Das beschränkt den Handlungsspielraum Ihrer Mandanten deutlich und kann bares Geld kosten. Zusätzlich besteht verstärkt die Gefahr, dass Ihr Mandant von seiner finanzierenden Bank ein schlechteres oder gar kein Angebot mehr für seine Anschluss-Finanzierung erhält.
Mit der Termin-Überwachung in PriMa plan können Sie die Darlehensfristen Ihrer Mandanten komfortabel und übersichtlich verwalten und Handlungsspielräume sichern. Die sog. Termin-Prüfliste liefert Ihnen eine Übersicht der Darlehen mit ablaufender Zinsbindung und Darlehensfälligkeiten. Sie lässt sich chronologisch oder nach Mandanten sortieren.
Besprechen Sie mit Ihren Mandanten rechtzeitig, - inwieweit bei auslaufenden Zinsbindungsfristen vorausschauend alternative Angebote von anderen Banken eingeholt werden sollen und
- wie die Liquidität Ihres Mandanten gesichert ist, wenn die Bank ihm keinen Anschlusskredit gewähren sollte.
Eine kleine Anleitung, wie die praktische Umsetzung funktioniert, erhalten Sie hier.
Wir wünschen Ihnen viel Erfolg bei Ihrer aktiven Ansprache.
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Hier ein Tipp für Ihre Mandanten:
Wer ab 2009 Wertpapiere nachkauft, von denen er schon welche besitzt, der sollte dafür ein zweites Depot eröffnen.
Denn bei einem späteren Verkauf greift die ?First ? In ? First ? Out? Regel. Der Fiskus geht davon aus, dass die ?älteren? Papiere zuerst verkauft werden. Damit geht für die ?älteren? Papiere die Chance auf steuerfreie Wertentwicklung verloren.
Gleiches gilt, wenn Ihre Mandanten im Rahmen eines regelmäßigen Sparplans sukzessive Anteile der gleichen Wertpapiere kaufen.
Wenn die Wertpapierkäufe ab 2009 über ein zweites, separates Depot erfolgen, dann entscheidet der Mandant bei einem späteren Verkauf selbst, aus welchem Depot heraus verkauft werden soll. Auf diese Weise sichert er sich langfristig die steuerfreie Wertentwicklung seiner Wertpapierbestände per Ende 2008.
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Wir waren für Sie auf dem zweiten Internationalen Innovationskongress in Wien. Die zweitägige Veranstaltung (20. - 21.11.2008) von Hübner & Hübner stand ganz unter dem Motto ?Querdenken?. Der zentrale Vortrag von Anja Förster hat uns besonders beeindruckt. Er hat deutlich gemacht, welche Faktoren wirklich wesentlich für dauerhaften Erfolg sind: - ?Wer sich ständig mit anderen Unternehmen seiner Branche vergleicht, wird vor allem eins: gleicher?: Häufig ähneln sich die Ideen innerhalb einer Branche sehr. Schauen Sie daher über den Tellerrand der Steuerberaterzunft hinaus. Suchen Sie in anderen Dienstleistungs-Branchen nach Ideen, die Sie auf Ihre Kanzlei übertragen können.
- ?Der Feind Ihres Erfolgs von morgen ist Ihr Erfolg von heute?: Ruhen Sie sich nicht darauf aus, dass Ihre Kanzlei im Moment gut läuft. Um auch in Zukunft erfolgreich zu sein, müssen Sie sich immer wieder neu erfinden.
Zur Vertiefung haben wir Ihnen einen Literaturtipp mitgebracht:
In Anja Försters Buch ?Alles, außer gewöhnlich?, das 2007 mit dem Wirtschaftsbuchpreis ausgezeichnet wurde, finden Sie mehr Anregungen zum "Querdenken". Es steht Ihnen unter www.business-querdenken.com zur Verfügung.
Wir haben uns auch sehr gefreut, einige unserer Kunden in Wien zu treffen. An dieser Stelle ein herzliches Dankeschön für die vielen anregenden Gespräche!
Weitere Eindrücke vom Innovationskongress finden Sie auf der Homepage der Kanzlei Hübner in Wien.
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Sie wollen aus dem ewigen Kreislauf Ihres Alltags-Geschäfts ausbrechen und Ihren Mandanten etwas Besonderes bieten? Überzeugen Sie sich im Praxistest davon, wie PriMa plan ? unsere Software für Private Finanzplanung - Sie dabei unterstützen kann.
Nutzen Sie PriMa plan 6 Monate lang zum Pauschal-Preis von nur 750,00 Euro. Der Nutzungszeitraum läuft automatisch ohne Kündigung aus, Sie gehen kein Risiko ein.
Überzeugen Sie sich in diesem Zeitraum selbst davon, dass Private Finanzplanung von Ihren Mandanten angenommen wird und sinnvoll in den Kanzlei-Alltag integriert werden kann.
Sie erhalten 6 Monate lang: - Die Vollversion von PriMa plan inklusive
- der neuen Planungsart ?Altersvorsorge-Check?
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Bei Fragen senden Sie einfach eine E-Mail an info(at)instrumenta.de oder rufen Sie uns an unter 0 22 05 / 894 50 ? 50.
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Am 28. und 29. Januar 2009 bringen wir Sie (wieder) auf den aktuellsten Stand im Umgang mit PriMa plan und privater Finanzplanung: Sie erstellen im Rahmen der beiden Seminartage für einen Mustermandanten eine komplette Planung inklusive Risiko-Szenarien und den neuen ?Altersvorsorge-Check?.
Zusätzlich erhalten Sie Antworten auf Ihre Fragen, wie zum Beispiel: - Wie setze ich die Arbeit mit PriMa plan im Kanzleialltag erfolgreich um?
- Welches Honorar kann ich realistisch erwarten?
- Wie präsentiere ich dem Mandanten seine Planungsergebnisse?
- ...
Übrigens, auch auf dieses Seminar gewähren wir eine umfassende Zufriedenheitsgarantie: Sie können das Seminar jederzeit vor Ablauf verlassen, wenn Sie mit den vermittelten Inhalten nicht zufrieden sind. Sie erhalten in diesem Falle die gezahlten Seminargebühren in voller Höhe erstattet.
Hier lesen Sie mehr zum Seminar.
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Sie bieten Ihren Mandanten schon private Finanzplanung und wollen Ihre fachliche Qualifikation auch deutlich nach außen hin zeigen? Sie möchten Ihr Fachwissen erweitern und sich stärker am Markt profilieren?
Dann empfehlen wir Ihnen den kommenden Lehrgang ?Fachberater für Vermögensgestaltung? des Deutschen Verbandes vermögensberatender Steuerberater DVVS e.V..
Der dritte Lehrgang startet am 18.03.2009 in Stuttgart. Er umfasst vier Blöcke mit je drei Präsenztagen. Es werden zwei Klausuren geschrieben.
Der Lehrgang endet am 27.06.2009 mit einer Klausur und dem Praxisworkshop zum Thema ?Praktische Umsetzung im Kanzlei-Alltag?.
Zielgruppe des Lehrgangs sind Steuerberater, die neben ihren klassischen Geschäftsfeldern ihre Mandanten auch beim Aufbau, der Sicherung und der Übertragung von Vermögen beraten wollen. Hier bei steht die Vermittlung von praxisrelevantem Grundwissen im Vordergrund.
Hier erhalten Sie konkrete Informationen zum Lehrgang und zum Anbieter DVVS e.V.
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