Private Finanzplanung in der Steuerkanzlei

Für den Begriff Private Finanzplanung gibt es zahlreiche Definitionen. Viele sind abhängig davon, wer diese Beratungsleistung anbietet.

Steuerkanzleien und zertifizierte Finanzplaner konzentrieren sich auf die "transparenzorientierte" Private Finanzplanung.

Das bedeutet konkret:

  • Aufnahme der aktuellen finanziellen Situation Ihrer Mandanten
  • logische Fortschreibung der Werte anhand realistischer Annahmen
  • Analyse der voraussichtlichen finanziellen Entwicklung
  • strategische Handlungsempfehlungen bei Optimierungspotenzial
  • regelmäßiges Controlling
Kreislauf Private Finanzplanung

Teilberatungsthemen

Häufig beginnt der Prozess der Privaten Finanzplanung mit der Betrachtung eines einzelnen Bausteins innerhalb des Vermögens Ihrer Mandanten.

Folgende Beratungsthemen kommen sehr oft in Steuerkanzleien vor:

Die Analyse dieser Einzelthemen zeigt Ihren Mandanten, dass Sie auch im Bereich der privaten Finanzen ein kompetenter Ansprechpartner sind. Als Folgeauftrag kann sich dann eine ganzheitliche private Finanzplanung als Gesamtüberblick über die privaten Finanzen Ihrer Mandanten anschließen.

Teilplanungs-Themen (Klicken Sie auf das Bild zum Vergrößern)

Ihr Vorteil: Neutralität

Als Steuerberater können und dürfen Sie keine konkreten Produkte verkaufen. Nutzen Sie diese standesrechtliche "Beschränkung" zu Ihrem Vorteil: Denn im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern von Privater Finanzplanung geht es Ihnen um die strategische und neutrale Beratung Ihrer Mandanten.

  • Sie rechnen die Finanzplanung über ein fixes Beratungshonorar ab, anstatt Provisionen zu erhalten.
  • Sie sprechen strategische Handlungsempfehlungen aus, anstatt konkrete Finanzprodukte anzubieten.
  • Sie sind völlig unabhängig vom Ergebnis der Finanzplanung, anstatt auf Optimierungen angewiesen zu sein.

Unsere Unterstützung: PriMa plan

Sehen Sie hier, wie unsere Software PriMa plan Sie optimal bei der Privaten Finanzplanung in Ihrer Steuerkanzlei unterstützt.

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